Rendiconto finanziario

RENDICONTO FINANZIARIO
 
Importo
A. ATTIVITA' OPERATIVA 31/12/10 31/12/09
1. Gestione 946.258 1.207.786
- interessi attivi incassati (+) 1.082.771 1.147.338
- interessi passivi pagati (-) (367.028) (465.248)
- dividendi e proventi simili (+) 8.607 12.948
- commissioni nette (+/-) 306.532 278.656
- spese per il personale (-) (341.576) (329.050)
- premi netti incassati 1.413.811 1.453.396
- altri proventi e oneri assicurativi (-) (823.916) (662.699)
- altri costi (-) (427.234) (340.551)
- altri ricavi (+) 244.198 209.252
- imposte e tasse (-) (152.348) (96.256)
- costi/ricavi relativi ai gruppi di attività in via di dismissione e al netto dell'effetto fiscale (+/-) 2.441 -
2. Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie (3.611.733) (3.892.594)
- attività finanziarie detenute per la negoziazione 380.277 23.143
- attività finanziarie valutate al fair value 82.559 36.850
- attività finanziarie disponibili per la vendita (1.738.488) (2.508.769)
- crediti verso clientela (2.196.196) (1.958.428)
- crediti verso banche: a vista (892.475) 49.452
- crediti verso banche: altri crediti 712.123 (116.696)
- altre attività 40.467 581.854
3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie 2.982.588 2.906.347
- debiti verso banche: a vista (20.897) (208.895)
- debiti verso banche: altri debiti 2.222.659 69.653
- debiti verso clientela 655.844 3.047.606
- titoli in circolazione (302.172) 490.869
- passività finanziarie di negoziazione (35.012) 5.861
- passività finanziarie valutate al fair value 711.461 (24.153)
- altre passività (249.295) (474.594)
Liquidità netta generata/assorbita dall'attività operativa 317.113 221.539
B. ATTIVITA' DI INVESTIMENTO  
 
1. Liquidità generata da 25.840 72.090
- vendite di partecipazioni - 1.350
- dividendi incassati su partecipazioni 5.608 5.552
- vendite/rimborsi di attività finanziarie detenute sino alla scadenza - 62.886
- vendite di attività materiali 732 2.302
- vendite di attività immateriali - -
- vendite di rami d'azienda 19.500 -
2. Liquidità assorbita da (189.753) (133.008)
- acquisti di partecipazioni (41) (10)
- acquisti di attività finanziarie detenute sino alla scadenza - (77.305)
- acquisti di attività materiali (36.699) (17.655)
- acquisti di attività immateriali (28.169) (38.038)
- acquisti di rami d'azienda (124.844) -
Liquidità netta generata/assorbita dall'attività d'investimento (163.913) (60.918)
C. ATTIVITA' DI PROVVISTA  
 
- emissioni/acquisti di azioni proprie (12.666) (1.602)
- emissioni/acquisti di strumenti di capitale 14.607 -
- distribuzione dividendi e altre finalità (149.975) (153.805)
Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di provvista (148.034) (155.407)
LIQUIDITA' NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL'ESERCIZIO 5.166 5.214
LEGENDA: (+) generata; (-) assorbita Importi espressi in migliaia di Euro

Riconciliazione
Voci di bilancio Importo
31/12/10 31/12/09
Cassa e disponibilità liquide all'inizio dell'esercizio 294.937 289.723
Liquidità totale netta generata/assorbita nell'esercizio 5.166 5.214
Cassa e disponibilità liquide: effetto della variazione dei cambi  
 
Cassa e disponibilità liquide alla chiusura dell’esercizio 300.103 294.937

xls  Rendiconto finanziario consolidato

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